กลไกการฟอกเงินของจีนเทาในไทย

"จีนเทา" กับขบวนการฟอกเงินให้แก๊งคอลเซ็นเตอร์ในไทย

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ประเทศไทยต้องเผชิญกับปัญหาอาชญากรรมทางเทคโนโลยีและการฉ้อโกงทางโทรศัพท์ที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง หนึ่งในกลุ่มที่มีบทบาทสำคัญคือ "แก๊งคอลเซ็นเตอร์" ที่มักมีต้นทางจากประเทศเพื่อนบ้าน เช่น เมียนมา ลาว หรือกัมพูชา และมีเครือข่ายที่เชื่อมโยงกับกลุ่ม "จีนเทา" ซึ่งเป็นกลุ่มชาวจีนผิดกฎหมายที่เข้ามาแฝงตัวทำธุรกิจในประเทศไทย โดยหนึ่งในภารกิจหลักของกลุ่มเหล่านี้คือ การฟอกเงิน เพื่อเปลี่ยน "เงินดำ" จากการฉ้อโกงให้กลายเป็น "เงินสะอาด"

ฟอกเงินคืออะไร? (Money Laundering)

ความหมายของการฟอกเงิน

การฟอกเงิน (Money Laundering) คือ กระบวนการเปลี่ยนแปลงเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย (เช่น การค้ายาเสพติด การฉ้อโกง การค้ามนุษย์ ฯลฯ) ให้ดูเหมือนว่าได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย เปรียบเสมือนการ "ล้างคราบสกปรก" ออกจากเงินนั่นเอง

ขั้นตอนของการฟอกเงิน

การฟอกเงินมักประกอบด้วย 3 ขั้นตอนหลัก:

1. การนำเงินเข้าสู่ระบบ (Placement):

   • เป็นการนำเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน เช่น ฝากเข้าธนาคาร ซื้อทรัพย์สิน ฯลฯ

2. การแยกและปกปิดเส้นทางเงิน (Layering):

   • เป็นขั้นตอนที่พยายาม "ซ่อนที่มาของเงิน" ด้วยการโอนผ่านบัญชีหลายบัญชี หรือใช้ธุรกรรมหลายชั้น เช่น โอนผ่านบัญชีม้า ซื้อสกุลเงินดิจิทัล ฯลฯ

3. การนำกลับมาใช้ (Integration):

   • เมื่อเงินถูกทำให้ดูสะอาดแล้ว ก็สามารถนำมาใช้ในธุรกิจจริง หรือซื้อทรัพย์สินได้อย่างถูกกฎหมาย เช่น ซื้ออสังหาริมทรัพย์ เปิดร้านอาหาร ลงทุนในบริษัท ฯลฯ

     

แก๊งคอลเซ็นเตอร์ในไทยกับจีนเทา

แก๊งคอลเซ็นเตอร์คือใคร?

เป็นกลุ่มอาชญากรที่ใช้โทรศัพท์หลอกลวงเหยื่อ เช่น แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่รัฐ ตำรวจ ธนาคาร หรือบริษัทขนส่ง หลอกให้เหยื่อโอนเงินไปยังบัญชีที่ควบคุมโดยแก๊งฯ

บทบาทของจีนเทา

“จีนเทา” คือคำที่ใช้เรียกชาวจีนผิดกฎหมายที่หลบหนีการจับกุมจากประเทศจีน แล้วเข้ามาอาศัยหรือทำธุรกิจในประเทศอื่น เช่น ไทย กัมพูชา และลาว

พวกเขามักเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ เช่น:

• เปิดบริษัทบังหน้า

• เช่าหรือซื้อบัญชีธนาคารคนไทย (บัญชีม้า)

• ใช้ระบบโอนเงินดิจิทัลหรือสกุลเงินคริปโต

• จัดหาคนไทยให้ช่วยเปิดบัญชีเพื่อรับเงินจากเหยื่อ

  

กลไกการฟอกเงินของจีนเทาในไทย

ใช้บัญชีม้าคนไทย

จีนเทามักจะจ้างหรือหลอกลวงคนไทยให้เปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินจากเหยื่อ แล้วโอนต่อไปยังบัญชีอื่น ๆ เป็นขั้นตอนของการ “เลเยอร์ริง (Layering)”

ซื้อทรัพย์สินเพื่อฟอกเงิน

หลังจากได้เงินสดจำนวนมาก พวกเขามักซื้อทรัพย์สินต่าง ๆ เช่น:

• คอนโดหรู

• รถยนต์

• เครื่องเพชร

• ซื้อหุ้นหรือธุรกิจ

เพื่อทำให้เงินเหล่านั้นดูถูกกฎหมาย

ใช้สกุลเงินดิจิทัล

อีกหนึ่งวิธีที่ใช้แพร่หลายมากคือการแลกเปลี่ยนเงินเป็น คริปโตเคอร์เรนซี แล้วโอนข้ามประเทศ ซึ่งติดตามได้ยากกว่าระบบธนาคารปกติ

ผลกระทบต่อประเทศไทย

• ทำให้เกิดความเสียหายต่อประชาชนทั่วไปนับพันล้านบาท

• ทำลายภาพลักษณ์ของประเทศในด้านการควบคุมการเงิน

• ทำให้ระบบการเงินมีความเสี่ยงในการถูกใช้เพื่อกิจกรรมผิดกฎหมาย

• คนไทยบางส่วนถูกหลอกให้กลายเป็น “ผู้ร่วมกระทำผิด” โดยไม่รู้ตัว

  

มาตรการปราบปรามของไทย

รัฐบาลไทยได้ดำเนินการร่วมกับหลายหน่วยงาน เช่น:

• สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)

• ตำรวจไซเบอร์

• ธนาคารแห่งประเทศไทย

• ความร่วมมือกับจีนและประเทศในอาเซียน

มีการจับกุมผู้เกี่ยวข้องหลายราย รวมถึงขยายผลไปถึงเครือข่ายจีนเทาที่ยังลอยนวล

การฟอกเงินไม่ใช่แค่การ "ซ่อนเงินผิดกฎหมาย" แต่เป็นกระบวนการซับซ้อนที่ช่วยให้กลุ่มอาชญากรรมดำรงอยู่และขยายอิทธิพล จีนเทาเป็นเพียงหนึ่งในกลุ่มที่เชี่ยวชาญด้านนี้ และไทยกำลังตกเป็นหนึ่งในศูนย์กลางทางการเงินสำหรับการฟอกเงินจากแก๊งคอลเซ็นเตอร์อย่างน่ากังวล

การตระหนักรู้ของประชาชน การบังคับใช้กฎหมายอย่างเด็ดขาด และความร่วมมือระหว่างประเทศจึงเป็นหัวใจสำคัญในการต่อสู้กับขบวนการฟอกเงินเหล่านี้