กองทุนรวมคืออะไร

กองทุนรวมคืออะไร

“กองทุนรวม” คือ การระดมเงินทุนจากนักลงทุนหลายรายมารวมกันให้เป็นเงินลงทุนก้อนใหญ่ โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้ทำหน้าที่ระดมเงินทุนจะนำกองทุนไปจดทะเบียน เป็นนิติบุคคล และนำเงินกองทุนนั้นไปลงทุนตามนโยบายตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน นักลงทุนแต่ละรายจะได้รับจัดสรร “หน่วยลงทุน” เพื่อแสดงสถานะความเป็นเจ้าของในเงินที่ได้ลงทุนไป ดังนั้น ผู้ที่ลงทุนในกองทุนรวมจึงถูกเรียกว่า “ผู้ถือหน่วยลงทุน”

ผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวม

• ส่วนแบ่งกาไรในรูปของเงินปันผล (Dividend)

        เฉพาะในกรณีทกองทุนรวมนั้นมีนโยบายจ่ายเงินปันผลซึ่งแต่ละกองทุนจะมีนโยบายการจ่ายผลตอบแทนในรายละเอียดที่แตกต่างกันออกไป เช่น บางกองทุนอาจมีนโยบายในการจ่ายเงินปันผลให้กับผู่ถือหน่วยลงทุน ในขณะที่บางกองทุนอาจมีนโยบายนําเงินดังกล่าวไปทบยอดเพ่อลงทุนต่อไป ซึ่งผู้ลงทุนควรทราบว่ากองทุนที่ถืออยู่มีนโยบายในเรื่องนี้อยางไร โดยศึกษาได้จากหนังสือชี้ชวน

• กำาไรส่วนเกินมูลค่าหน่วยลงทุน (Capital Gain)

        จะไดร้บเมื่อผู้ลงทุนขายคนหน่วยลงทุนให้กับบริษัทจัดการลงทุนในราคาที่สูงกว่าราคาที่ซื่อมาตอนแรก (วัดไดั จากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหน่วยที่เพิ่มขึ้นจากมูลค่าที่เริ่มแรกลงทุน)

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวม

• มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย 

        สามารถใช้เป็นเครื่องมือในการลงทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงิน

• มีมืออาชีพที่เข้าถึงข้อมูลเชิงลึกคอยบริหารจัดการให้

        สร้างความมั่นใจและลดภาระให้กับผู้ลงทุน

• สามารถกระจายการลงทุนได้ โดยใช้เงินลงทุนจำนวนไม่มาก

• เพิ่มความสะดวกสบายให้กับผู้ลงทุนในการติดตามการลงทุน 

        จากข้อมูลและรายงานสถานการณ์ลงทุนที่ บลจ. จัดให้สม่ำเสมอ

• รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี 

        สำหรับ SSF / RMF ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร