ลงทุนหุ้น จงเลือกความเรียบง่ายมากกว่าความซับซ้อน

 

บัฟเฟตต์แนะนำว่า “เมื่อลงทุน ทำให้เรียบง่าย ชัดเจน อย่าพยายามหาคำตอบที่ซับซ้อน จากคำถามที่ซับซ้อน”

 

หลายคนเชื่อว่าการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์นั้น ซับซ้อน, ลึกลับและเสี่ยงเกินไป ควรปล่อยให้เป็นหน้าที่ของมืออาชีพ ความคิดแบบนี้ทําให้คนธรรมดาๆ คิดว่าไม่สามารถที่จะประสบความสําเร็จในตลาดหุ้น

 

เพราะว่าความสำเร็จในตลาดหุ้นนั้น ต้องมีปริญญาชั้นสูงทางด้านธุรกิจ,เข้าใจในสมการคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อน, เข้าใจถึงโปรแกรมคอมพิวเตอร์ที่ซับซ้อน, มีเวลามากพอที่จะเฝ้ามองตลาด, กราฟ, ปริมาณการซื้อขายแนวโน้มเศรษฐกิจ และอื่นๆ

 

วอเร็น บัฟเฟตต์ ได้แสดงให้เห็นแล้วว่าเรื่องที่กล่าวมาข้างต้นนั้นเป็นเรื่องโกหก

 

บัฟเฟตต์ได้คิดค้นแนวทางสู่ความสำเร็จในการลงทุนในตลาดหุ้นที่ไม่ซับซ้อน ซึ่งใครก็ได้ที่มีสติปัญญาปานกลาง สามารถจะเป็นนักลงทุนที่

ประสบความสําเร็จได้ โดยปราศจากความช่วยเหลือจากมืออาชีพ เพราะว่าพื้นฐานของการลงทุนแบบรอบรู้นั้นง่ายที่จะเข้าใจ

 

 

บัฟเฟตต์จะลงทุนเฉพาะบริษัทที่เข้าใจง่าย, แข็งแกร่ง, มีประวัติอันยาวนาน สามารถอธิบายได้ถึงความสำเร็จที่ผ่านมา และจะไม่ลงทุนในอะไรก็ตามที่ซับซ้อนและเขาไม่สามารถเข้าใจได้

 

จําไว้ว่าความยากไม่มีในการลงทุน มองหาบริษัทที่มีประวัติยาวนานและสามารถคาดเดาอนาคตของธุรกิจได้ สิ่งสำคัญและความงดงามในปรัชญาการลงทุนของบัฟเฟตต์ นั่นคือความเรียบง่าย ซึ่งไม่ต้องการสมการคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อน, พื้นฐานทาง

ด้านการเงิน, ความรู้ทางด้านเศรษฐศาสตร์ หรือการคาดเดาว่าตลาดจะเป็นอย่างไรในอนาคต ปรัชญานี้มีพื้นฐานอยู่บนหลักการของเหตุผลทั่วๆ ไปและความอดทน ซึ่งนักลงทุนสามารถนำเอาเครื่องมือนี้ไปใช้ได้จริงๆ

บัฟเฟตต์เชื่อว่า นักลงทุนที่พึ่งพาสมการคณิตศาสตร์, การคาดเดาตลาดในระยะสั้น, กราฟซึ่งมาจากราคาและปริมาณการซื้อขาย ไม่ได้ช่วยอะไรเลย

 

บัฟเฟตต์บอกว่า ความซับซ้อนนั้นอาจจะเป็นโทษกับคุณ อย่าพยายามที่จะถอดรหัสจากทฤษฎีการลงทุน เช่น ราคาออปชั่น หรือค่าเบต้า ที่จริงแล้วคุณไม่มีความจำเป็นต้องรู้ทฤษฎีเหล่านี้เลย

 

บทเรียนสำคัญที่บัฟเฟตต์เรียนรู้จาก เบนจามิน เกรแฮม อาจารย์ของเขาคือ“คุณไม่จำเป็นต้องทำเรื่องยากๆ เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีเยี่ยม”“ทำให้ง่าย” คือเป้าหมายของคุณ ซื้อหุ้นของบริษัทที่ดี ดำเนินการ

โดยคนที่ซื่อสัตย์สุจริตและเชื่อถือได้ ซื้อหุ้นในราคาถูกเมื่อเทียบกับมูลค่าที่แท้จริงของบริษัท คำนวณถึงศักยภาพการดำเนินธุรกิจในอนาคต จากนั้นก็ถือหุ้นนั้นและรอจนกว่าตลาดจะประเมินราคาของหุ้นใหม่

 

 

ถ้าคุณไม่เข้าใจธุรกิจ อย่าซื้อหุ้น

 

บัฟเฟตต์ได้เปลี่ยนเบิร์กไชร์ฮาธาเวย์ให้กลายเป็นบริษัทที่มีมูลค่ามากกว่าหนึ่งแสนล้านเหรียญ โดยใช้หลักการของความเข้าใจง่าย เมื่อลงทุนในตลาดหุ้นเขาจะใช้เงินของเขาไปกับบริษัทที่เข้าใจง่าย,

มีธุรกิจที่แข็งแกร่ง, มีอนาคตที่มั่นคง, มีผู้บริหารที่มีความสามารถและมีจริยธรรม เขาจะซื้อหุ้นจำนวนมากเมื่อตลาดหุ้นลดราคาให้เขา นี่คือคำอธิบายความสำเร็จของเขาอย่างย่อๆๆ

 

จงลืมภาพลวงตาของการเลือกซื้อหุ้น ด้วยโปรแกรมคอมพิวเตอร์ ซึ่งใช้ข้อมูลการเปลี่ยนแปลงของราคาในอดีตหรือทิศทางของตลาด

 

ยิ่งไปกว่านั้นอย่าไปสนใจสมการคณิตศาสตร์ที่เต็มไปด้วยตัวอักษรกรีกที่อ่านไม่เข้าใจ บัฟเฟตต์ใช้คอมพิวเตอร์แต่ใช้เพื่อเล่นบริดจ์กับเพื่อนๆ ไม่

ได้ใช้คอมพิวเตอร์เพื่อติดตามราคาการเคลื่อนไหวของหุ้น เป้าหมายการลงทุนของคุณควรจะเป็นเหมือนกับบัฟเฟตต์คือ มองหาหุ้นจากธุรกิจที่คุณสามารถเข้าใจได้ ซื้อในราคาที่เหมาะสม และมีอัตราการเจริญเติบโตที่ดีในอนาคต

 

ต่อไปนี้คือหลักการที่คุณควรจะใช้เป็นพื้นฐานในการตัดสินใจซื้อหุ้น

 

ทำให้ง่ายเสมอ อย่าทำให้การลงทุนเป็นเรื่องยาก พยายามเกาะติด

 

อยู่กับสิ่งที่คุณเข้าใจดี ซื้อบริษัทที่มีธุรกิจที่เข้มแข็ง บริหารโดยผู้บริหารที่มีจริยธรรม ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนที่มีความซับซ้อนเข้ามาเกี่ยวข้อง

ตัดสินใจลงทุนด้วยตัวคุณเอง

 

จงเป็นที่ปรึกษาการลงทุนของตัวเอง ระวังโบรกเกอร์, มาร์เก็ตติ้ง ที่พยายามจะให้คุณซื้อขายหุ้น ระวังกองทุนรวมที่มาพร้อมกับค่าธรรมเนียมก้อนโต เป็นที่แน่ชัดว่าในใจของบุคคลเหล่านี้ไม่ได้มีค่าว่าผลประโยชน์ของคุณอยู่ในนั้น

 

ศึกษาบุคคลที่บัฟเฟตต์ศึกษา บุคคลที่มีอิทธิพลอย่างยิ่งยวดต่อบัฟเฟตต์ นอกจากพ่อของเขา โฮเวิร์ด บัฟเฟตต์ ก็คือ เบนจามิน เกรแฮม บิดาแห่งการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (Value Investing) ผู้ซึ่งสอน บัฟเฟตต์เมื่อหลายทศวรรษที่แล้วว่า “ความสำเร็จในการลงทุนนั้น ไม่จำเป็นต้องมาจากความสลับซับซ้อน” น่าจะเป็นความคิดที่ดีที่จะศึกษาบทเรียนเหล่านั้น อย่าลืมว่ากลยุทธ์ความเรียบง่ายนั้น สร้างผลลัพธ์อันสุดยอดให้บัฟเฟตต์